### 上海银盾保险经纪有限公司客户告知书

尊敬的客户：

感谢您委托上海银盾保险经纪有限公司代为办理保险业务，本公司是基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务的保险专业中介机构。为了保护您的合法权益，按照《保险经纪人监管规定》的要求，本公司履行客户告知义务，将有关事项告知如下，请仔细阅读：

#### 一、 公司基本情况

- (一)
  名称：上海银盾保险经纪有限公司
- (二)
  注册地：上海市崇明区绿华镇嘉华路4号
- (三)
  许可证名称及编号：中华人民共和国保险中介许可证 编号269615000000800
- (四)
  许可证有效期：2012 年8 月21 日至2024 年8 月18 日
- (五)
  业务范围：在全国区域内（港、澳、台除外）为投保人拟定投保方案、选择保险人、办理投保手续、协助被保险人或受益人进行索赔；再保险人经纪业务；为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务；中国保监会批准的其他业务
- (六)
  经营区域：全国区域（港、澳、台除外）
- (七)
  联系方式： 400-921-9290; 客服邮箱： cs@ydinsurance.cn;官网：www.ydinsurance.cn

二、 请您仔细阅读保险条款，重点关注保险责任、责任免除、被保险人权利义务、免赔额或免赔率的计算、健康保险产品等待期等内容。

三、 请向本公司的经纪人详细了解《中国人民共和国保险法》等法律法规对于索赔时效、保险公司理赔时限、合同中止与失效、未成年人投保限额等的相关规定，以及不履行如实告知义务、故意制造保险事故或夸大事故损失、申报年龄不真实等情形导致的法律后果。

四、 请关注保险产品的承保公司设立分支机构信息，在承保保险公司未设立分支机构的地区购买保险，后续服务可能会受到一定影响。

五、 根据《中华人民共和国保险法》的规定，保险经纪机构因过错给投保人、被保险人造成损失的，依法承担赔偿责任。

六、 本公司已按《保险经纪人监管规定》缴存保证金，并与合作保险公司签订合作合同。本公司按照合同约定在保险公司授权范围内销售其公司的寿险、意外险、健康险、家财险、车险等产品，向保险公司收取经纪服务费，具体以保险公司告知为准。

七、 如果您发现本公司从业人员存在误导行为及其他损害您合法利益的行为，可向本公司投诉，投诉电话400-921-9290。

上海银盾保险经纪有限公司

### 保险经纪服务委托协议

感谢您选择上海银盾保险经纪有限公司（简称“银盾”）为您提供保险经纪服务, 并与银盾签署《保险经纪服务委托协议》（简称“本协议”）。为维护您自身的权益, 请您认真阅读本协议, 充分理解各条款内容, 特别是免除或限制责任的条款、法律适用和争议解决的条款。如您对协议有任何疑问，可向银盾咨询。阅读并点击同意，即表示您本人完全理解并自愿接受本协议全部内容。在本协议生效后，您既享有本协议约定的权利， 亦应履行相应的义务。

#### 一、订约主体

本协议由您与银盾共同缔结，对您和银盾均具有合同效力。

- 上海银盾保险经纪有限公司是经中国银行保险监督管理委员会批准成立， 可在全国区域范围内（港、澳、台除外）为客户提供保险经纪服务的专业保险中介机构，在本协议中，以“银盾”简称。
- 在本协议中，您亦会被称为“客户”。签署本协议前，请您确认本人具有法律规定的相应民事行为能力。

#### 二、 银盾提供的服务

本协议生效后，银盾可为您提供以下一项或多项服务：

- 保单整理和诊断：在您提出本项服务需求后，银盾安排专人为您整理此前已购的全部保单，并提供专业、中立的诊断分析意见及风险评估、风险管理咨询服务；
- 保险产品咨询：银盾可对您拟购买的保险产品及产品所属保险公司进行对比、评估，通过纸质、邮件、电话、微信等形式为您提供拟定的投保方案；
- 协助投保：协助您办理投保手续，代您向保险公司提交投保资料；
- 保单变更（保全）服务：协助您办理保单中地址、银行账户、职业、投保人、受益人等合同事项的变更，以及协助递交保单补发、退保、生存金领取等事项的申请资料；
- 续期服务：通过短信或微信的方式提醒您交纳续期保费，避免出现遗漏；
- 协助理赔服务：在您需要进行保单项下的理赔时，银盾可协助您向保险公司递交理赔资料，并协助办理理赔申请；
- 保单托管：您可将您及您家庭所拥有的纸质保单交由银盾代为保管，并免费享受已被代管保单的交费提醒、生存金领取提醒等增值服务。

注：上述 4-6 项服务，是在客户通过银盾购买保险产品且保险合同（保单） 处于有效状态的前提下，银盾针对客户所购保单提供的服务。

上述所有服务项目，银盾会根据客户的需求、选择以及服务进程的不同，提供一项或多项的服务项目。

#### 三、 您的权利和义务

- 您应本着最大诚信原则，如实、准确向银盾提供所有与委托事项有关的信息和资料，履行如实告知义务，不提供虚假或不实信息，不隐瞒与委托事项及订立保险合同有关的重要事项。
- 在委托银盾为您提供经纪服务时，您应充分考虑自身的保险需求，在银盾的协助下理性进行分析，慎重选择保险方案，并认真阅读投保单及保险合同条款，明确您的权利义务，特别是关于保险责任、除外责任、责任免除、犹豫期权利、合同生效和保险责任期间、退保费用、现金价值、保证利益、 非保证利益、投资风险、索赔时效、变更解除合同权、按期缴费义务、合同中止或失效等条款的规定。
- 购买保险产品时，请您确保投保人、被保险人、受益人、法定监护人等保单关系人在投保单、照会、回执等文件上由其本人亲笔签名，不允许或默认他人代签，也不授权或诱使、暗示银盾工作人员代替您签章。因非亲笔签名造成的后果，须由您自行承担。
- 出现下列任一情况的，您应当在24小时内通知银盾：

- （1）
  保险标的的风险性质及情况发生改变的；
- （2）
  发生任何可能引起保险理赔的事件或情况的；
- （3）
  发生保险事故的。

- 您承认银盾提供的服务是一种有价值的服务，对于银盾及其工作人员为您制定的任何文件和方案， 银盾均享有知识产权。未经银盾许可，您不得随意复制、 翻印及传播， 并不得允许第三方使用上述文件。

#### 四、 银盾的权利和义务

- 作为您的经纪人，银盾在履行本协议过程中，本着客户至上的服务宗旨， 在法律范围内维护您的合法权益，并始终把您的利益放在第一位。
- 严格遵守《保险法》《保险经纪人监管规定》等相关法律法规和职业规范。
- 银盾利用专业知识和技术，根据您的需求及您选择的服务套餐内容，为您提供客观、中立的保险经纪和咨询服务。
- 您如果对银盾服务人员的工作不满意，可通过电话、邮件或其它书面形式进行投诉，银盾将在三个工作日内给予答复，积极妥善处理，包括在必要时更换服务人员。
- 为更好的为您提供服务，银盾有权向您投保的保险公司取得您的个人信息、保单状态、保全、理赔进度等信息。获取的上述信息只用于为您服务之目的，银盾承诺不会将获取的信息用于非法用途。

#### 五、 保密条款

对于在履行本协议过程中获得的对方的任何保密信息，银盾和您均应承担保密义务，除非为本协议约定之目的或履行法律法规规定的披露义务。

#### 六、 违约责任

您或银盾任意一方违反本协议约定给对方造成经济损失的，应当承担相应的赔偿责任。

#### 七、 法律适用与争议的解决

- 本协议的履行与争议解决适用中华人民共和国大陆地区法律。
- 您与银盾就执行本协议发生争议的，可通过友好协商解决。协商不成， 可向银盾所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

#### 八、 联系方式和通知

- 您应提供真实有效的电子邮箱、联系电话和地址。若上述通讯方式发生变更，请您及时通知银盾，以便于银盾可正常与您取得联系。
- 银盾可通过您提供的任一联系方式向您发送通知，此类通知的内容可能对您的权利义务产生影响，请您务必及时关注。

#### 九、 本协议的有效期

- 您点击“同意”按钮，视为您自愿与银盾订立本协议，本协议即时生效。
- 本协议有效的前提为：您通过银盾投保的任意一张保单处于有效状态，未发生撤单、解除、退保、终止等情况。
- 您通过银盾投保的保单，已无任何一张处于有效状态时，银盾给予您三十日的延长服务期间，上述情况持续至三十日届满仍未消除的， 则本协议自动终止；

#### 十、 其它

- 您和银盾在履行本协议过程中，均应遵守反商业贿赂的法律规定。根据监管规定，您不得向银盾及工作人员索要或收受本协议或保险合同约定之外的利益，银盾亦严格禁止工作人员的任何商业贿赂行为。若您需要向银盾支付服务费，应通过转账或在线支付的方式付款至银盾指定账户。
- 因法律法规修订、废止等情况致使本协议任一条款被废止、无效或不可执行，该条款应视为可分的且并不影响本协议其余条款的有效性及可执行性。
- 本协议未尽事宜，可通过补充协议形式确定，或者按国家有关法律、法规的规定执行。

### ※ 本人已详细阅读并充分了解上述告知所说明之权利义务，同意委托上海银盾保险经纪公司代为办理保险业务。

投保人：
投保人亲签：
日 期：

### 经纪人保单继续率业务品质承诺书

根据监管要求和精神，上海银盾保险经纪有限公司(“银盾“或”公司“) 将严格按照《银盾保险经纪人标准基本管理办法》的规定，对经纪人的销售业务品质进行管理，并和经纪人约定如下：

- 经纪人明白保单继续率是业务品质保证的重要指标。销售保单不能续保，对客户、经纪人、团队、公司和合作的保险公司都会有直接的影响，且不符合监管精神。保单存续期间经纪人必须尽最大努力推动和保证客户保单的保费续交，以满足所销售保单继续率的要求；
- 保单存续期间客户退保（含犹豫期退保、正常现价退保和全额退保、通融退保等）给公司造成的任何损失、影响公司整体保单继续率，发生保险公司追回银盾相应来佣金的情况，公司将向经纪人和相应的各级团队长予以扣回相应的佣奖和追偿相应损失；在第 13 个月和 25 个月内发生的任何保单的退保行为，公司将向经纪人和相应的各级团队长予以扣回相应的 100%已发放的佣奖并追偿相应的损失；
- 经纪人自保件退保或者协助客户非正常退保，如有套取退保利益、佣金、推动奖励和基本法利益行为的，公司有权追回经纪人和相应各级团队长相应的利益。自保件包含业务人员本人及其家人投保在公司其他业务人员名下的保单。

### ※ 本人已详细阅读以上条款，同意上述和银盾的约定并承诺执行。

经纪人：
投保人亲签：
日 期：
同意，并签署